Vermogensoverzicht
Uw totale vermogen in één helder, actueel overzicht.
Totaalvermogen
€ 4.860.000
+12,9% · afgelopen jaar
Vermogensverdeling
- Beleggingen€ 2,14 mln
- Vastgoed€ 1,35 mln
- Bedrijfsbelang€ 620k
- Liquiditeiten€ 430k
- Crypto€ 180k
- Pensioen e.a.€ 140k
Risicospreiding
Recente signaleringen
Concentratie in technologie
Technologie-aandelen vormen 31% van de beleggingsportefeuille, verdeeld over drie brokers.
Valuta-exposure gestegen
USD-blootstelling is in het afgelopen kwartaal toegenomen tot 38% van de beleggingen.
WOZ-waarde bijgewerkt
Twee vastgoedobjecten kregen een nieuwe WOZ-beschikking; de totaalwaarde is herberekend.
Illustratief voorbeeld met fictieve gegevens. Uw dashboard wordt rondom uw wensen ontworpen.
Wat is het?
Wat een geconsolideerd vermogensoverzicht inhoudt
Een geconsolideerd vermogensoverzicht brengt al uw bezittingen en verplichtingen samen in één actueel totaalbeeld: bankrekeningen, beleggingen bij verschillende brokers, vastgoed, crypto, pensioenaanspraken en bedrijfsbelangen. In plaats van zes portalen en een spreadsheet heeft u één betrouwbare bron.
Het verschil met een standaard-app: de indeling volgt uw situatie. Wilt u uw vermogen zien per entiteit (privé, holding, werkmaatschappij), per persoon, per valuta of per doel? Dat is een ontwerpkeuze, geen beperking van de software.
Typische vragen die zo'n overzicht beantwoordt:
- Wat is mijn totale vermogen vandaag en hoe heeft het zich ontwikkeld?
- Hoe is mijn vermogen verdeeld over categorieën, regio's en valuta?
- Hoeveel is direct liquide en hoeveel zit vast in vastgoed of een onderneming?
- Welke verplichtingen staan tegenover mijn bezittingen?
- Hoe ziet het beeld eruit als ik mijn bv en privé samen neem?
Categorieën
Alles wat u wilt meenemen
Bank- en spaarrekeningen
Saldi en mutaties van al uw rekeningen, ook bij verschillende banken en in verschillende valuta.
Beleggingsrekeningen
Posities bij meerdere brokers en vermogensbeheerders, samengevoegd per categorie, regio, sector of valuta.
Vastgoed
Eigen woning, verhuurd vastgoed en vastgoed in een bv, met financiering, huurstromen en waarderingen.
Crypto
Saldi op platforms en in eigen wallets, met actuele koersen en zicht op volatiliteit.
Bedrijfsbelangen
Deelnemingen, holdings en rekening-courantposities, op basis van jaarrekeningen of eigen waarderingen.
Pensioen, lijfrente en overig
Opgebouwde aanspraken, lijfrentes, leningen en overige bezittingen en verplichtingen.
Welke gegevens automatisch kunnen worden opgehaald, hangt af van de bron. Lees op de pagina Integraties hoe we per bron de beste methode bepalen.
Actueel en betrouwbaar
Gekoppelde bronnen worden automatisch ververst; handmatige bronnen krijgen een duidelijke datum en herkomst. U ziet altijd hoe actueel een cijfer is.
Uw indeling, uw definities
Wat telt als 'liquide'? Hoort de eigen woning erbij? Waardeert u de bv tegen boekwaarde of tegen een eigen inschatting? U bepaalt de spelregels.
Een fundament om op te bouwen
Het overzicht is de basis voor portfolio-analyse, scenario-analyses en signaleringen. Begin klein en breid uit wanneer u daar behoefte aan heeft.
Wilt u uw totale vermogen in één beeld?
Vertel ons welke bronnen een rol spelen en hoe u het overzicht wilt indelen. We onderzoeken wat haalbaar is en doen u een voorstel.