Scenario-analyses
Van 'wat als' naar beter inzicht.
Demonstratie
Probeer het zelf met fictieve cijfers
Demonstratie
Wat als…?
Verschuif de aannames en zie hoe een fictief vermogen van € 4,86 mln zou reageren.
Geschat effect op totaalvermogen
−€ 492.900
Van € 4,86 mln
naar € 4,37 mln (−10,1%)
- Beleggingen−€ 364k
- Vastgoed−€ 14k
- Bedrijfsbelang−€ 50k
- Liquiditeiten€ 0
- Crypto−€ 58k
- Pensioen e.a.−€ 8k
Demonstratie met fictieve cijfers en vereenvoudigde, lineaire gevoeligheden. Dit is geen voorspelling en geen beleggingsadvies. In uw eigen software bepalen we samen welke scenario's, bronnen en aannames relevant zijn.
Vragen
Vragen die een scenario-analyse beantwoordt
- Wat gebeurt er als de aandelenmarkt met 20% daalt?
- Hoe verandert mijn vermogen als vastgoedprijzen dalen?
- Welke invloed heeft een wijziging in rente of inflatie?
- Hoe geconcentreerd is mijn totale vermogen?
- Wat verandert er als ik eerder stop met werken?
- Hoe ontwikkelt mijn liquiditeitspositie zich onder verschillende omstandigheden?
Hoe het werkt
Een scenario-analyse begint met uw geconsolideerde vermogensoverzicht: alle categorieën, met hun onderlinge afhankelijkheden. Daarop definiëren we samen welke factoren voor u relevant zijn en hoe gevoelig elke categorie daarvoor is. Dat kan eenvoudig (een vast percentage per categorie) of verfijnd (op basis van historische samenhang, looptijden en financieringsstructuur).
Vervolgens kunt u scenario's combineren, vergelijken en opslaan. Een stress-test met dalende aandelen én stijgende rente laat bijvoorbeeld zien of uw liquiditeit onder druk komt door herfinanciering van vastgoed, terwijl de losse scenario's dat niet tonen.
Wat het nadrukkelijk niet is
Een scenario-analyse is geen voorspelling en geen advies. De uitkomst is een rekenkundige doorwerking van aannames die u zelf bepaalt. Hoe beter de aannames, hoe nuttiger het inzicht. Wij helpen u de aannames expliciet te maken; de interpretatie en de beslissingen blijven bij u en uw adviseurs.
Soorten scenario's
Scenario's die we voor u kunnen bouwen
Marktscenario's
Een daling of stijging van aandelenmarkten, sectoren, vastgoedprijzen, rente, inflatie of valutakoersen, los of in combinatie.
Beleggingskeuzes
Wat gebeurt er met spreiding en liquiditeit als u een belang verkoopt, een beheerder wisselt of een nieuwe categorie toevoegt?
Levensgebeurtenissen
Eerder stoppen met werken, een schenking, de verkoop van uw onderneming, een verhuizing naar het buitenland.
Liquiditeitsplanning
Hoe ontwikkelt uw liquide positie zich bij verschillende uitgavenpatronen, aflossingen en inkomstenstromen?
Stress-tests
Combinaties van ongunstige omstandigheden tegelijk, om te zien waar uw positie het meest gevoelig is.
Doelen en horizon
Welke buffers heeft u nodig om een doel te halen bij uiteenlopende ontwikkelingen, en wanneer zou dat in de knel komen?
Welke 'wat als'-vragen houden u bezig?
Neem ze mee naar het kennismakingsgesprek. We bespreken welke gegevens en aannames nodig zijn om ze op uw eigen cijfers te beantwoorden.