Portfolio-analyse
Inzicht in uw beleggingen, over alle rekeningen heen.
Illustratief: geconsolideerde beleggingsportefeuille
- EUR52%
- USD38%
- GBP6%
- Overig4%
Sectorconcentratie
Fictieve cijfers ter illustratie.
Wat is het?
Wat portfolio-analyse op maat betekent
Standaardsoftware analyseert één rekening met vaste rapportages. Portfolio-analyse op maat begint bij uw vragen en uw werkelijke situatie: meerdere rekeningen, meerdere beheerders, misschien een deel in een bv, een deel in fondsen en een deel in individuele titels.
Wij ontwikkelen de analyses die daarbij horen, met de definities die u logisch vindt. Wat telt als 'technologie'? Hoe wilt u een gemengd fonds toerekenen? Welke benchmark is voor u relevant? Dat zijn keuzes die u maakt en die wij vastleggen in uw software.
Welke gegevens kunnen worden gebruikt, afhankelijk van de bron:
- Posities en transacties via officiële broker-API's of gestructureerde exports.
- Periodieke rapportages van vermogensbeheerders en private banks.
- Fondssamenstellingen en classificaties uit marktdatabronnen.
- Koersen, valutakoersen en indexgegevens.
- Uw eigen aanvullingen: niet-beursgenoteerde belangen, afspraken, doelen.
Analyses
Welke risico's en kenmerken geanalyseerd kunnen worden
Allocatie
Verdeling over aandelen, obligaties, alternatieven en liquiditeiten, over al uw rekeningen samen én per rekening.
Concentraties
Hoeveel van uw vermogen zit in één onderneming, sector, fonds of beheerder? Inclusief doorkijk in fondsen waar data beschikbaar is.
Valuta- en regio-exposure
Blootstelling aan dollar, pond of opkomende markten, ook als die verborgen zit in fondsen of ETF's.
Rendement en kosten
Gerealiseerd en ongerealiseerd resultaat, tijd- en geldgewogen, met zicht op kosten per rekening waar die bekend zijn.
Spreiding en overlap
Overlap tussen fondsen en beheerders die hetzelfde kopen, en de werkelijke spreiding die daaruit volgt.
Liquiditeit en verplichtingen
Welk deel is binnen een week liquide te maken, en hoe verhoudt dat zich tot uw verplichtingen en plannen?
Waarom samenvoegen
Waarom meerdere portefeuilles samen meer vertellen
Twee beheerders die elk keurig gespreid beleggen, kunnen samen alsnog een forse concentratie opleveren: beide kopen dezelfde wereldwijde technologiebedrijven, beide zitten zwaar in de dollar. Dat ziet u niet op twee aparte overzichten. Pas in het geconsolideerde beeld worden overlap, dubbele kosten en verborgen afhankelijkheden zichtbaar.
Hetzelfde geldt voor de verhouding tussen beleggingen en de rest van uw vermogen. Een technologie-ondernemer met een beleggingsportefeuille vol technologie-aandelen draagt een groter geconcentreerd risico dan de portefeuille alleen doet vermoeden.
Afhankelijk van data
Wat afhangt van de beschikbare gegevens
De kwaliteit van een analyse is zo goed als de gegevens eronder. Voor rekeningen met een API of complete exports kunnen we tot op transactieniveau analyseren. Voor beheerders die alleen kwartaalrapportages leveren, werken we met periodieke standen. Voor niet-beursgenoteerde belangen gebruiken we uw eigen waarderingen.
In het voorstel maken we per bron duidelijk welk detailniveau haalbaar is, zodat u weet wat u kunt verwachten. We presenteren geen schijnnauwkeurigheid.
Werkwijze
Zo komt uw portfolio-analyse tot stand
- 01
Kennismaken
We bespreken uw financiële situatie op hoofdlijnen, uw uitdagingen en wat u graag inzichtelijk wilt maken. Persoonlijk of via Google Meet.
- 02
Uw persoonlijke plan
We onderzoeken de mogelijkheden en werken een voorstel uit voor functionaliteit, databronnen, beveiliging en ontwikkeling.
- 03
Ontwerp en ontwikkeling
We ontwerpen en bouwen uw software, waarbij uw wensen en feedback centraal staan.
- 04
Doorontwikkelen
Uw wensen veranderen. Uw software kan meegroeien met nieuwe inzichten, integraties en functionaliteit.
Onze software analyseert en presenteert uw eigen gegevens. Wij geven geen beleggingsadvies, doen geen uitspraken over verwacht rendement en nemen geen beslissingen voor u. Lees ook onze volledige werkwijze.
Wilt u weten hoe uw portefeuilles er samen uitzien?
Vertel ons bij welke partijen u belegt en welke vragen u heeft. We onderzoeken welke gegevens beschikbaar zijn en welke analyses we daarop kunnen bouwen.